w88 luxury link w88Thủ đoạn làm "bốc hơi" 273 tỷ đồng trong ngân hàng của Nguyễn Thị Hà Thành
Thành móc nối với cán bộ VietABank phát hành "Hợp đồng tiền gửi" bên cạnh sổ tiết kiệm rồi dùng sổ tiết kiệm của khách cầm cố ngân hàng.
Nguyễn Thị Hà w88 luxury link w88 dùng thủ đoạn chiếm đoạt 237 tỷ đồng của VietABank
Viện KSND w88 luxury link w88 phố Hà Nội đã vừa hoàn tất cáo trạng truy tố Nguyễn Thị Hà w88 luxury link w88 (SN 1984, trú tại Hoàng Mai, Hà Nội) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Cùng bị truy tố với Nguyễn Thị Hà w88 luxury link w88, 24 bị can khác bị truy tố về các tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng", "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng" và "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Trong đó, 17 bị can nguyên là các cán bộ ngân hàng.
Nguyễn Thị Hà w88 luxury link w88 bị cáo buộc đã móc nối với cán bộ ngân hàng phát hành "Hợp đồng tiền gửi" trái quy định, làm giả chữ ký của người đồng sở hữu…, từ đó chiếm đoạt hơn 430 tỷ đồng của 3 ngân hàng và nhiều cá nhân. Riêng tại Ngân hàng VietABank, Nguyễn Thị Hà w88 luxury link w88 đã lừa đảo, chiếm đoạt số tiền 273 tỷ đồng.
Theo cáo trạng, để huy động tiền, w88 luxury link w88 tìm người có khả năng tài chính cao, đề nghị họ gửi tiền vào Ngân hàng Thương mại Cổ phần Việt Á (VAB), từ đó tìm cách vay hoặc rút tiền từ ngân hàng ra sử dụng. Qua các mối quan hệ xã hội, w88 luxury link w88 tiếp cận với Nguyễn Thị Thu Hương (Trưởng bộ phận quan hệ khách hàng doanh nghiệp - Phòng giao dịch Đông Đô, VAB).
w88 luxury link w88 bàn với Thu Hương nói với Quản Trọng Đức (Giám đốc Chi nhánh Hà Nội kiêm Trưởng Phòng giao dịch Đông Đô, VAB) rằng sổ tiết kiệm (STK) đã được cầm cố tại ngân hàng nên w88 luxury link w88 cần có một loại giấy tờ để chứng minh tài chính khi đi "quan hệ" xin dự án. Thu Hương đề xuất với Đức: ngoài việc phát hành 1 STK đồng sở hữu theo quy định của ngân hàng sẽ phát hành thêm "Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn" (Hợp đồng) và "Giấy đề nghị phong tỏa".
Quản Trọng Đức vì muốn có w88 luxury link w88 tích đã đồng ý cho Thu Hương soạn thảo 2 văn bản "Hợp đồng" và "Giấy đề nghị phong tỏa" trên theo yêu cầu của w88 luxury link w88, chỉ một mình Thu Hương làm, không cho nhân viên khác biết.
Do quy định của VAB chỉ áp dụng hình thức "Hợp đồng" cho khách hàng doanh nghiệp, không áp dụng cho khách hàng cá nhân nên không có biểu mẫu "Hợp đồng" và "Giấy đề nghị phong tỏa" kèm theo STK. Đức đã tự ý sửa một số nội dung thông tin của biểu mẫu "Hợp đồng" từ khách hàng doanh nghiệp w88 luxury link w88 khách hàng cá nhân, giao cho Thu Hương soạn thảo rồi đưa Đức ký, đóng dấu.
Đối với với biểu mẫu "Giấy đề nghị phong tỏa", Đức yêu cầu Nguyễn Mai Phương (Kiểm soát viên VAB) ký, đóng dấu. Do đây là 2 văn bản phát hành trái quy định của VAB nên Thu Hương tự lấy số văn bản và không đưa vào hệ thống để quản lý, lưu trữ.
Thu Hương yêu cầu giao dịch viên in trước các chứng từ của bộ hồ sơ gửi tiền và đề nghị các nhân viên ký vào trước, Thu Hương sẽ đem cho khách hàng ký sau. Bản thân Thu Hương tự tay soạn "Hợp đồng" và "Giấy đề nghị phong tỏa".
Người đồng sở hữu với w88 luxury link w88 sẽ được w88 luxury link w88, Thu Hương đưa cho "Hợp đồng", "Giấy đề nghị phong tỏa" và giải thích: Do ngân hàng đã phong tỏa "Hợp đồng" nên nếu không có mặt cả 2 người đồng sở hữu thì không thể rút tiền ra được. Thu Hương và w88 luxury link w88 không nói với người đồng sở hữu biết việc ngân hàng VAB đã phát hành STK cho khoản tiền gửi này.
Sau khi gửi tiền, người đồng sở hữu với w88 luxury link w88 được Thu Hương đưa cho giữ 1 bộ hồ sơ tiền gửi gồm: "Hợp đồng", "Thỏa thuận đồng chủ sở hữu giấy tờ có giá/số tiết kiệm", "Giấy đề nghị phong tỏa", "Giấy gửi tiền tiết kiệm", "Phiếu thu" và "Bảng kê thu tiền" để làm tin và ra về.
Cũng theo cáo trạng, Nguyễn Thị Hà w88 luxury link w88 đặt vấn đề nhờ Đặng Thị Quỳnh Hương vay "nóng" tiền hộ w88 luxury link w88, w88 luxury link w88 sẽ trả lãi cao. Giữ chức vụ Trưởng phòng khách hàng cá nhân (VAB Chi nhánh Đông Đô), quản lý một số khách có nhiều tiền gửi tại VAB, Quỳnh Hương nói với những khách hàng của mình cho w88 luxury link w88 vay và sẽ trả trong ngày. Tuy không biết w88 luxury link w88 là ai song do Quỳnh Hương đứng ra bảo lãnh việc cho vay nên các khách hàng của Quỳnh Hương đồng ý cho vay.
Ngay sau khi có STK đồng sở hữu, w88 luxury link w88 nhờ Thu Hương thực hiện việc thế chấp STK để vay tiền của ngân hàng số tiền lên tới 95% giá trị của STK. Thực tế, w88 luxury link w88 không cho người đồng sở hữu biết việc thế chấp STK để vay tiền ngân hàng mà w88 luxury link w88 và Nguyễn Thanh Tùng thực hiện việc ký giả chữ ký của người đồng sở hữu rồi đưa lại cho Thu Hương để Thu Hương đưa cho quầy giao dịch hoàn tất thủ tục giải ngân cho w88 luxury link w88.
Từ ngày 26/9/2018, trước yêu cầu của VAB về việc các khoản vay trên 100 triệu đồng phải giải ngân vào tài khoản của người vay, Thu Hương đã lập 2 tài khoản vay (tài khoản thanh toán), trong đó 1 tài khoản thật đưa cho người đồng sở hữu, 1 tài khoản đưa cho Nguyễn Thị Hà w88 luxury link w88 sử dụng để nhận tiền giải ngân khoản vay.
Ngày 28/3/2018, Nguyễn Thị Thu Hương phát hiện ra w88 luxury link w88 có thủ đoạn ký giả chữ ký của những người đồng sở hữu để làm hồ sơ vay tiền tại VAB nên đã yêu cầu w88 luxury link w88 và Tùng phải trả tiền các khoản vay. Thu Hương yêu cầu w88 luxury link w88 viết bản cam kết với nội dung thừa nhận việc giả mạo chữ ký của khách hàng, đồng thời hứa đến ngày 10/4/2018 w88 luxury link w88 sẽ hoàn trả lại đầy đủ số tiền trên cho khách hàng.
Thời gian này, w88 luxury link w88 làm ăn thua lỗ và đang nợ khoảng 80 tỷ đồng. w88 luxury link w88 và Nguyễn Thanh Tùng bàn nhau mua Dự án xây dựng tòa nhà MHD Trung Văn (Dự án MHD) của Công ty MHD. Từ đó, hai bị can lấy Dự án MHD để giới thiệu năng lực tài chính, vay tiền hoặc hứa hẹn hợp tác làm ăn với nhiều người.
Cụ thể, sau khi lập hợp đồng nhận chuyển nhượng toàn bộ số cổ phần của MHD, Nguyễn Thanh Tùng làm thủ tục đăng ký là Chủ tịch HĐQT, w88 luxury link w88 là kế toán của Công ty MHD. w88 luxury link w88 và Tùng đã sử dụng Công ty MHD để phô trương với nhiều ngân hàng và cá nhân thực hiện nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số lượng tiền lớn.
Cáo trạng xác định, với các thủ đoạn nêu trên, Nguyễn Thị Hà w88 luxury link w88 cùng đồng phạm đã gây ra 21 vụ lừa đảo, chiếm đoạt của VAB 273,9 tỷ đồng; của chị Nguyễn Thị Thu Hà 5 tỷ đồng; của chị Quỳnh Anh 19,5 tỷ đồng; của anh Vũ w88 luxury link w88 Luân 9,5 tỷ đồng và của anh Triệu Hùng Cường 29 tỷ đồng.
