Chỉ yêu cầu cung cấp định danh các tài khoản
Tại họp báo Chuyên đề "Nghị định 126/2020/NĐ-CP và các nghị định hướng dẫn luật quản lý link w88ế"chiều nay 1/12, các cơ quan báo chí đặt nhiều câu hỏi đến việcngân hàng sẽ phải cung cấp cho cơ quan link w88ế các thông tin như giao dịch qua tài khoản, số dư, số liệu giao dịch của khách hàng.
Điều này gây lo ngại đến bí mật tài khoản cá nhân và gây khó khăn cho ngân hàng khi không thể xác định đâu là những cá nhân có mã số link w88ế, hay việc đâu là đối tượng cần theo dõi giao dịch qua mạng, bất thường…
Trao đổi với báo chí những nội dung này,ôngĐặng NgọcMinh, PhóTổng cục trưởngTổng cục link w88ế cho biết,Luật QLT số 38 (khoản 2, khoản 3 Điều 27) có quy định về trách nhiệm của ngân hàng thương mại (NTHM) trong việc cung cấp thông tin về số hiệu tài khoản theo mã số link w88ế của người nộp link w88ế khi mở tài khoản và khấu trừ, nộp thay nghĩa vụ link w88ế phải nộp theo quy định pháp luật về link w88ế của tổ chức, cá nhân ở nước ngoài có hoạt động kinh doanh thương mại điện tử (TMĐT) có phát sinh link w88 nhập từ Việt Nam.
Bên cạnh đó, căn cứ theo quy định tại Luật quản lý link w88ế, Nghị định số 126 (Khoản 2, Khoản 3 Điều 30) có quy định Ngân hàng thương mại có trách nhiệm cung cấp các thông tin về tài khoản thanh toán của người nộp link w88ế mở tại ngân hàng cho cơ quan quản lý link w88ế…
Tuy nhiên, ở Nghị định 126, trước mắt trách nhiệm của NHTM chỉ cung cấp định danh tài khoản cho Tổng cục link w88ế như số liệu như tài khoản, ngày mở, ngày đóng, tên các mã số của người nộp link w88ế mà không phải các nội dụng giao dịch của họ để phục vụ cho mục đích quản lý link w88ế.
Theo ông Minh, tới đây cũng có thể bổ sung thêm nhưng cơ quan link w88ế sẽ cung cấp mã số link w88ế theo chứng minh thư và ngân hàng sẽ yêu cầu người mở tài khoản sẽ cung cấp mã số link w88ế để gán link w88ộc tính mã số link w88ế vào trong thông tin khách hàng.
Song, cơ quan link w88ế sẽ hỗ trợ ngân hàng về vấn đề gán các mã số link w88ế đó theo cơ sở dữ liệu về quản lý chung của 2 cơ quan.
Tuyệt đối bảo mật thông tin và chịu trách nhiệm trước pháp luật!
“Việc trao đổi thông tin chỉ dừng ở mức độ định danh, tuy nhiên, nếu yêu cầu nội dung thì đây cũng không phải vấn đề mới bởi năm 2016 với sự tham mưu của các NHTM chúng ta có hoạt động với hệ thống thanh toán với các ngân hàng Mỹ.
Cụ thể, các NHTM đã kiến nghị với ngân hàng nhà nước, xin ý kiến các Bộ, ban ngành và Chính phủ để ký một hiệp định về trao đổi thông tin tài khoản liên quan đến tổ chức, cá nhân là người Hoa Kỳ hoặc là người cư trú tại Hoa Kỳ.
Các NHTM của chúng ta phải cung cấp thông tin tài khoản và đó không chỉ mỗi thông tin định danh mà bao gồm cả nội dung về các giao dịch, kể cả vấn đề tài sản.
Việc trao đổi này đã bắt đầu từ năm 2016 và đến nay vẫn đang còn hiệu lực thì tôi cho rằng đối với việc yêu cầu cung cấp thông tin nội dung trong nước không có gì khó khăn”, ông Minh nhấn mạnh.
Cũng theo ông Minh, việc cung cấp thông tin không gây ảnh hưởng cho khách hàng hay lo ngại làm khó cho ngân hàng vì Tổng cục link w88ế có thông tư hướng dẫn theo cơ sở dữ liệu cho ngân hàng và hoàn toàn bảo mật thông tin người nộp link w88ế và chịu trách nhiệm trước pháp luật
"Việc yêu cầu cung cấp tài khoản ngân hàng chủ yếu nhằm quản lý các giao dịch qua mạng từ Facebook, Google, Youtubekhông có cơ sở thường trú tại Việt Nam nhưng có hoạt động kinh doanh thương mại điện tử, kinh doanh dựa trên nền tảng số với tổ chức, cá nhân trong nước...
Tức là, khi chúng tôi phát hiện những dòng tiền từ các đơn vị trên đổ về một tài khoản ở Việt Nam thông qua hình thức như quảng cáo, mua bán ảo, trò chơi điện tử… chúng tôi có quyền yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin để tuyên truyền những cá nhân này kê khai và thực hiện nghĩa vụ link w88ế link w88 nhập cá nhân", ông Minh thông tin.
Bình luận bài viết (0)
Gửi bình luận